Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – VibeSpins

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML (Anti-Money Laundering) περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το VibeSpins ("εμείς", "μας", "η Εταιρεία") για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά πιθανών περιστατικών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η πολιτική αυτή ισχύει για τους χρήστες του ιστότοπου vibespins.gr και των σχετικών υπηρεσιών/προϊόντων μας.

Το VibeSpins λειτουργεί με άδεια Curacao και εφαρμόζει εσωτερικούς ελέγχους και πρακτικές συμμόρφωσης σύμφωνα με τις ισχύουσες απαιτήσεις της άδειας, καθώς και με τις αρχές αναγνωρισμένων διεθνών προτύπων AML/CFT.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της πολιτικής είναι:

• να μειώνει τον κίνδυνο χρήσης της πλατφόρμας για παράνομες δραστηριότητες,
• να διασφαλίζει ότι γνωρίζουμε την ταυτότητα των πελατών μας (KYC),
• να παρακολουθεί συναλλαγές και μοτίβα συμπεριφοράς για ύποπτη δραστηριότητα,
• να επιτρέπει την αναφορά, τη διερεύνηση και τη συνεργασία με τις αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται.

  2. Ορισμοί (ενδεικτικά)

  • AML/CFT: Μέτρα για την καταπολέμηση νομιμοποίησης εσόδων και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
  • KYC (Know Your Customer): Διαδικασίες ταυτοποίησης/επαλήθευσης πελάτη.
  • EDD (Enhanced Due Diligence): Ενισχυμένοι έλεγχοι σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.
  • SOF/SOW: Source of Funds / Source of Wealth – προέλευση κεφαλαίων/περιουσίας.
  • PEP: Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο.

  3. Ηλικιακό όριο και επιλεξιμότητα

  Η πρόσβαση στις υπηρεσίες του VibeSpins επιτρέπεται αποκλειστικά σε άτομα 18+ (ή σε υψηλότερο ηλικιακό όριο, εάν απαιτείται από τη νομοθεσία της χώρας κατοικίας του παίκτη). Εφαρμόζουμε ελέγχους για την αποτροπή πρόσβασης από ανηλίκους και διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετα αποδεικτικά.

  4. Προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach)

  Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου για την αξιολόγηση πελατών και συναλλαγών. Παράγοντες κινδύνου μπορεί να περιλαμβάνουν (χωρίς περιορισμό):

  • τη χώρα κατοικίας/καταγωγής,
  • τον τύπο και τη συχνότητα συναλλαγών,
  • τη χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής,
  • ασυνήθιστα μοτίβα παιχνιδιού ή συμπεριφορές κατάθεσης/ανάληψης,
  • ενδείξεις σύνδεσης με PEP ή κυρώσεις/λίστες αποκλεισμού.

  Με βάση την αξιολόγηση, ενδέχεται να εφαρμόσουμε απλή, συνήθη ή ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD).

  5. Διαδικασίες KYC – Ταυτοποίηση και επαλήθευση

  Για να συμμορφωνόμαστε με τις απαιτήσεις AML, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας οποιαδήποτε στιγμή, ιδίως κατά την εγγραφή, πριν/κατά την πρώτη ανάληψη, ή όταν ανιχνεύονται σήματα κινδύνου.

  Τα έγγραφα/στοιχεία που μπορεί να ζητηθούν περιλαμβάνουν:

  • Αποδεικτικό ταυτότητας: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης (σε ισχύ).
  • Αποδεικτικό διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο ή άλλο αποδεκτό έγγραφο πρόσφατης έκδοσης.
  • Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: στοιχεία που επιβεβαιώνουν ότι ο λογαριασμός/κάρτα/e-wallet/πορτοφόλι ανήκει στον ίδιο τον παίκτη (όπου εφαρμόζεται).
  • Πρόσθετες πληροφορίες SOF/SOW: σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου ή ασυνήθιστων συναλλαγών.

  Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε επιπλέον αποδεικτικά ή να επαναλάβουμε την επαλήθευση (ongoing monitoring) όταν κρίνεται απαραίτητο.

  6. Μέθοδοι πληρωμής και κανόνες καταθέσεων/αναλήψεων

  Το VibeSpins υποστηρίζει, ενδεικτικά, τις ακόλουθες μεθόδους πληρωμής: Paysafe, Paysafecard, Mastercard, VISA, SEPA Transfer, Skrill, Neteller, Binance Pay και κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Solana, Litecoin, Tether (USDT), Dogecoin, Ethereum, USDC.

  Για λόγους AML και πρόληψης απάτης εφαρμόζουμε, μεταξύ άλλων, τις ακόλουθες αρχές:

  • Ανάληψη προς τον ίδιο δικαιούχο: Οι αναλήψεις πραγματοποιούνται, όπου είναι εφικτό, προς την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση και στον ίδιο επαληθευμένο δικαιούχο.
  • Απαγόρευση τρίτων: Δεν επιτρέπονται καταθέσεις ή αναλήψεις από/προς τρίτους.
  • Συμψηφισμός και αντιστοίχιση: Ενδέχεται να απαιτείται αντιστοίχιση των πηγών χρηματοδότησης με την ταυτότητα του παίκτη και το ιστορικό συναλλαγών.
  • Ελάχιστη κατάθεση: €25.

  Ενδεικτικοί χρόνοι επεξεργασίας αναλήψεων (ενδέχεται να διαφοροποιούνται λόγω ελέγχων συμμόρφωσης):

  • Τραπεζική Μεταφορά: 1–3 εργάσιμες ημέρες
  • Κρυπτονομίσματα: έως 8 ώρες
  • Κάρτες: έως 24 ώρες
  • E-wallets: έως 24 ώρες

  7. Παρακολούθηση συναλλαγών και εντοπισμός ύποπτης δραστηριότητας

  Χρησιμοποιούμε ελέγχους (αυτοματοποιημένους και/ή χειροκίνητους) για την παρακολούθηση της δραστηριότητας λογαριασμών και συναλλαγών. Μοτίβα που μπορεί να θεωρηθούν ύποπτα περιλαμβάνουν (ενδεικτικά):

  • πολλαπλές καταθέσεις/αναλήψεις χωρίς ουσιαστική συμμετοχή σε παιχνίδι ("chip dumping"/"deposit-withdraw"),
  • συχνές συναλλαγές μεγάλου ύψους που δεν συνάδουν με το προφίλ του πελάτη,
  • κατακερματισμός συναλλαγών (structuring) για αποφυγή ορίων/ελέγχων,
  • χρήση πολλαπλών λογαριασμών ή μεθόδων πληρωμής χωρίς εύλογη αιτιολογία,
  • ενδείξεις ότι η μέθοδος πληρωμής δεν ανήκει στον παίκτη,
  • χρήση VPN/τεχνικών απόκρυψης που συνδέονται με απαγορευμένες δικαιοδοσίες (όπου ανιχνεύεται).

  8. Κυρώσεις, λίστες αποκλεισμού και PEP

  Διενεργούμε ελέγχους συμμόρφωσης όπου είναι αναγκαίο, συμπεριλαμβανομένων ελέγχων έναντι λιστών κυρώσεων/αποκλεισμού και αξιολόγησης PEP. Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, μπορεί να ζητηθούν πρόσθετα έγγραφα και να εφαρμοστεί EDD.

  9. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD) και Απόδειξη Προέλευσης Κεφαλαίων (SOF/SOW)

  Σε συγκεκριμένες περιπτώσεις (π.χ. υψηλές αναλήψεις, ασυνήθιστη δραστηριότητα, ενδείξεις αυξημένου κινδύνου), ενδέχεται να ζητήσουμε τεκμηρίωση για την προέλευση κεφαλαίων ή/και περιουσίας. Ενδεικτικά έγγραφα μπορεί να περιλαμβάνουν:

  • τραπεζικά statements,
  • μισθοδοσία/σύμβαση εργασίας,
  • φορολογικά έγγραφα,
  • αποδεικτικά πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή άλλες νόμιμες πηγές.

  Η μη παροχή των ζητούμενων στοιχείων ενδέχεται να οδηγήσει σε περιορισμό λειτουργιών (π.χ. αναλήψεις), προσωρινή αναστολή ή/και κλείσιμο λογαριασμού, σύμφωνα με τους Όρους Χρήσης και τις υποχρεώσεις συμμόρφωσης.

  10. Πάγωμα, καθυστέρηση ή απόρριψη συναλλαγών

  Για σκοπούς AML/ασφάλειας, ενδέχεται να:

  • καθυστερήσουμε την επεξεργασία κατάθεσης/ανάληψης έως την ολοκλήρωση ελέγχων KYC/EDD,
  • αρνηθούμε συναλλαγή που δεν συμμορφώνεται με τους κανόνες μας ή εμφανίζει υψηλό κίνδυνο,
  • παγώσουμε προσωρινά λογαριασμό όταν υπάρχουν βάσιμες υποψίες απάτης ή νομιμοποίησης εσόδων.

  Όπου επιτρέπεται, θα ενημερώνουμε τον πελάτη. Ωστόσο, ενδέχεται να μην μπορούμε να παρέχουμε λεπτομέρειες σε περιπτώσεις που αυτό θα παραβίαζε νομικές ή κανονιστικές υποχρεώσεις (π.χ. απαγόρευση "tipping-off").

  11. Τήρηση αρχείων και προστασία δεδομένων

  Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με επαληθεύσεις KYC, συναλλαγές και ελέγχους συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που απαιτείται από την άδεια, τις ισχύουσες απαιτήσεις και τους εσωτερικούς κανόνες μας. Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου και τα εφαρμοστέα πρότυπα προστασίας δεδομένων.

  12. Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας

  Όταν εντοπίζουμε ή υποπτευόμαστε δραστηριότητα που σχετίζεται με νομιμοποίηση εσόδων ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας, ενδέχεται να προβούμε σε κατάλληλες ενέργειες, συμπεριλαμβανομένης της εσωτερικής διερεύνησης και, όπου απαιτείται, της αναφοράς στις αρμόδιες αρχές/φορείς, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις μας.

  13. Υποχρεώσεις πελάτη

  Χρησιμοποιώντας το VibeSpins, ο πελάτης συμφωνεί ότι:

  • θα παρέχει ακριβείς και πλήρεις πληροφορίες κατά την εγγραφή και την επαλήθευση,
  • θα χρησιμοποιεί μόνο μεθόδους πληρωμής που ανήκουν στον ίδιο,
  • θα συνεργάζεται σε εύλογα αιτήματα KYC/EDD,
  • δεν θα επιχειρεί να παρακάμψει ελέγχους, όρια ή διαδικασίες συμμόρφωσης.

  14. Επικοινωνία

  Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για θέματα συμμόρφωσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας:

  • Email: [email protected]
  • Ιστότοπος: https://vibespins.com/

  15. Τροποποιήσεις της Πολιτικής

  Διατηρούμε το δικαίωμα να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική AML ανά πάσα στιγμή, ιδίως σε περίπτωση αλλαγών σε ρυθμιστικές απαιτήσεις, διαδικασίες ασφάλειας ή επιχειρησιακές πρακτικές. Η ενημερωμένη έκδοση θα δημοσιεύεται στο vibespins.gr με επικαιροποιημένη ημερομηνία.

  Η παρούσα σελίδα παρέχεται για ενημερωτικούς σκοπούς και λειτουργεί συμπληρωματικά προς τους Όρους & Προϋποθέσεις και την Πολιτική Απορρήτου του VibeSpins.